Chi siamo
Chi è e cosa fa il CFP
Un esperto che riduce le asimmetrie informative tra clienti e operatori finanziari, assistendo aziende e famiglie.
Chi è il Consulente Finanziario Professionista CoFiP
Il Consulente Finanziario Professionista (CFP) rappresenta un esperto capace di ridurre le "asimmetrie informative" tra clienti e operatori finanziari. Grazie a una formazione specifica, il CFP assiste la clientela nell'accesso al credito e negli investimenti di capitale.
La sua funzione va oltre l'assistenza verso la formazione della clientela, consentendo loro di operare consapevolmente, usufruendo di trasparenza nei costi e valutazione oggettiva dei rischi. La figura del CFP corrisponde internazionalmente al Chief Financial Officer (per le aziende) e al Family Officer (per le famiglie).
Ambiti di attività del CFP
- Analisi della struttura economica finanziaria
- Miglioramento della situazione economica patrimoniale
- Pianificazione finanziaria e verifica sostenibilità degli investimenti
- Controllo dei rischi degli investimenti
- Predisposizione della documentazione per presentare il cliente agli investitori
- Verifica della congruità delle fonti di finanziamento
Per le Aziende
Il CFP si rivolge principalmente alle PMI che non dispongono di un CFO a tempo pieno. Senza adeguata pianificazione finanziaria, queste aziende faticano nella negoziazione con il sistema creditizio.
- Riduzione dei costi
- Reporting interno gestionale
- Chiusure periodiche/annuali
- Organizzazione dei processi amministrativi
- Cash Flow
- Assistenza al reperimento delle risorse finanziarie
- Pianificazione strategica e operativa
- Adeguamento normativo
- Risk Management Operativo
Per le Famiglie
Il CFP supporta le famiglie nella negoziazione e valutazione dei rischi, garantendo che gli strumenti finanziari siano adeguati alle loro necessità.
- Trasmissione di conoscenza dei prodotti finanziari
- Strategie di investimento
- Metodologie di selezione dei gestori e sistemi di controllo dei rischi
- Riduzione dei costi delle transazioni finanziarie e rendicontazione integrativa
Limitazioni e incompatibilità
La professione del CFP CoFiP risulta incompatibile con le attività svolte dalle professioni riservate per legge. Il CFP non può esercitare contemporaneamente:
- Promotore Finanziario
- Consulente Finanziario Indipendente
- Agente in attività finanziaria
- Mediatore Creditizio
CoFiP è iscritta nell'elenco delle associazioni professionali previste dalla Legge 4/2013 che rilasciano attestati di qualità dei servizi.